Découvrez les avantages de faire appel à un gestionnaire de patrimoine

Le conseiller en gestion du patrimoine, encore appelé gestionnaire de patrimoine ou gestionnaire de fortune est un spécialiste qui intervient dans le conseil et la gestion du patrimoine individuel ou familial. Il a des connaissances et compétences tant dans le domaine financier que dans les domaines juridique et fiscal. Il propose en général trois services : le diagnostic patrimonial, l’ingénierie patrimoniale et la valorisation du patrimoine. Découvrons ensemble dans cet article deux avantages dont nous pouvons bénéficier lorsque nous sollicitons les services d’un conseiller en gestion du patrimoine.

Réduction des charges fiscales 

Le conseiller en gestion du patrimoine est apte à prodiguer des conseils pour l’optimisation de la fiscalité. Dans bon nombre de pays, il devient de plus en plus difficile de réduire sa facture fiscale. En France par exemple, avec la loi portant sur l’imposition des revenus en 2017, il est impossible de bénéficier d’une exonération fiscale dont le montant serait supérieur à 10000 ou 18000 euros en présence d’investissement Outre-Mer et d’investissement en SOFICA. 

Le conseiller en gestion du patrimoine vous aide à savoir si le montant de réduction fiscal de 10000 euros a été bien utilisé. Si vous habitez en France et plus particulièrement à Rennes et que  vous avez des difficultés avec les services des impôts pour l’allègement de votre note fiscale, n’hésitez pas à contacter un expert en gestion de patrimoine à Rennes.

Devenir propriétaire de sa résidence principale

Dans la société actuelle beaucoup rêvent de devenir propriétaire de leur maison. L’un des avantages qu’il y a à faire appel à un conseiller en gestion du patrimoine est que, ce dernier peut nous conseiller sur les différentes possibilités pour devenir propriétaire de notre résidence principale. Non seulement il nous aide à investir de façon judicieuse pour l’achat  de notre résidence principale, mais il nous aide également à rentabiliser notre investissement.

Faut-il mettre en location les différentes pièces de la maison ? Faut-il louer entièrement la maison ? L’achat d’un bien immobilier implique des charges supplémentaires pour le propriétaire : impôts, assurance, taxe foncière, etc. Comment y faire face ? Le gestionnaire de patrimoine est là pour apporter des réponses pertinentes à ces différentes interrogations.

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